AML/KYC Политика
ZoraBet прилага строга политика за противодействие на изпирането на пари (AML) и идентификация на клиенти (KYC) в съответствие с международните стандарти и регулаторните изисквания на Кюрасао (NOIS, NORUTO, NOPML). Целта на тази политика е да управлява операционните рискове, да предотвратява незаконни финансови дейности и да гарантира пълно съответствие с приложимото законодателство. Всеки регистриран потребител е длъжен да спазва установените процедури за верификация преди обработка на плащания.
Верификация на Самоличността и Изисквания към Играчите
Задължителната верификация на самоличността е условие за обработка на всяко теглене от сметката. Без успешно преминат процес по идентификация, ZoraBet не обработва заявки за изплащане на средства. За успешна верификация се изискват следните документи:
- Валидна лична карта или паспорт с ясно видима снимка;
- Свидетелство за управление на МПС като допълнителен документ за самоличност;
- Документ за адрес, издаден не по-рано от 3 месеца (сметка за комунални услуги, банково извлечение или официална кореспонденция);
- Потвърждение на телефонен номер чрез SMS верификационен код;
- При необходимост: допълнителни документи, потвърждаващи произхода на средствата.
Всички депозити и тегления трябва да се извършват единствено чрез платежни инструменти, регистрирани на името на титуляра на сметката. Плащания от трети лица не се приемат и подлежат на незабавно разследване.
Вътрешен Мониторинг и Съхранение на Данни
Dedicated отдел по съответствие на ZoraBet осъществява непрекъснат мониторинг на транзакциите и извършва задълбочена проверка на акаунти, свързани с юрисдикции с висок риск. Автоматизирани системи за наблюдение идентифицират и маркират необичайни транзакции за допълнителен преглед от служители по AML съответствие.
Всички лични данни на потребителите, транзакционни записи, история на залозите и верификационни документи се съхраняват сигурно за минимален период от 5 години, съгласно законовите изисквания. Достъпът до тези данни е ограничен и се предоставя единствено при официални регулаторни или правни запитвания.
Забранено Поведение и Вътрешни Разследвания
Платформата забранява всякакви форми на измама, плащания от трети лица и неверифицирани финансови преводи. При установяване на съмнителни транзакции или нередности в поведението на потребителя, ZoraBet прилага следните мерки:
- Незабавно замразяване или блокиране на акаунта до изясняване на обстоятелствата;
- Стартиране на вътрешно разследване от отдела по съответствие;
- Анулиране на съмнителни транзакции и задържане на заявките за теглене;
- Изискване на оригинални или допълнителни верификационни документи, потвърждаващи самоличността и произхода на средствата;
- Докладване на съмнителни операции до компетентните финансови органи без предварително уведомяване на засегнатия потребител (принцип “no tipping-off”);
- Постоянно закриване на акаунта при потвърдено нарушение на AML политиката.
Задължения на Потребителя и Съответствие с Изискванията
Съгласно Договора за ползване на платформата, всеки регистриран потребител гарантира, че депозираните средства произхождат от законен източник и не са свързани с незаконна дейност. Потребителят се задължава да предостави точни, пълни и актуални верификационни данни при поискване от страна на оператора, в срок не по-дълъг от 72 часа след отправено запитване.
При отказ за предоставяне на изисканите документи или при установена несъответствие в предоставената информация, акаунтът подлежи на незабавно ограничаване или затваряне. Операторът не носи гражданска отговорност за блокиране на акаунти, свързани с непотвърдени самоличности или транзакции с индикации за съмнителна дейност. Съответствието с настоящата политика е задължително условие за ползване на всички услуги, предоставяни от платформата.
Updated: